¿Sabías que la fidelidad te da muchos beneficios con tu aseguradora?

La fidelidad del cliente: Un valor muy apreciado por las aseguradoras

Una de las características más importantes del mercado asegurador español, es su versatilidad y competitividad. En mercados abiertos como el nuestro, el número de empresas activas crece de manera progresiva con muchos beneficios para el consumidor. La mayor ventaja es que la competitividad obliga a las empresas a mejorar en todos sus aspectos para posicionarse en la preferencia del público.

A medida que la competencia se hace más amplia, nuevas empresas salen al mercado con precios y calidad de servicio atractivas para el usuario. De forma natural, el resto de las empresas deben equiparar, e incluso, mejorar sus condiciones para atraer nuevos clientes.

Sin embargo, una de las consecuencias naturales de la amplitud y versatilidad de los mercados abiertos, es que la fidelidad se debilita. Es decir, los usuarios comienzan a analizar si su elección es la adecuada o merece la pena cambiar de proveedor.

En este contexto, las aseguradoras tienen dos retos al unísono. Atraer nuevos clientes y mantener su cartera de clientes, reduciendo la migración a otras empresas. Es aquí cuando los departamentos financieros, de marketing y de atención al cliente deben afinar sus estrategias. Al final del día, todas estas estrategias y planes mejoran tu experiencia como cliente, reduce los precios y abre el abanico de servicios. Pero, ¿qué hacen las empresas para incrementar su base de clientes sin perder sus clientes actuales? Fíjate en sólo algunas estrategias de éxito.

Las estrategias de mercado de las aseguradoras actuales

En la actualidad, las empresas que no han cambiado sus estrategias de atracción y fidelización de clientes, pueden enfrentar muchos problemas. El surgimiento de nuevos actores nacionales e internacionales en el mercado, trae como consecuencias servicios innovadores y de mayores beneficios. Asimismo, las empresas emergentes suelen atraer a sus clientes con descuentos promocionales, primas más económicas y/o coberturas más amplias. Esto obliga a las empresas del mercado a:

Mejorar la experiencia del usuario

La calidad de la atención al cliente es crucial para mantener a los clientes satisfechos y leales. Las aseguradoras invierten en la formación de su personal para garantizar un servicio rápido, eficiente y amable. Además, implementan sistemas de atención multicanal que permiten a los clientes contactar con la empresa a través de diversos medios. Algunos de los más comunes son líneas gratuitas de teléfono, correo electrónico, chat en línea y redes sociales. Una atención al cliente excepcional puede marcar la diferencia entre perder un cliente o retenerlo a largo plazo.

La digitalización es otra estrategia clave en la industria de los seguros. Las aseguradoras están adoptando tecnologías avanzadas para facilitar la interacción con los clientes. Plataformas en línea y aplicaciones móviles permiten a los usuarios gestionar sus pólizas, presentar reclamaciones y realizar pagos de manera sencilla y rápida. La accesibilidad y la comodidad que ofrecen estas herramientas digitales no solo atraen a nuevos clientes, especialmente a los más jóvenes, sino que también mejoran la satisfacción de los clientes actuales.

Estrategias de marketing y comunicación

Las campañas de marketing dirigidas son fundamentales para atraer a nuevos clientes. Las aseguradoras utilizan datos y análisis para identificar segmentos específicos del mercado y diseñar campañas publicitarias que resuenen con esos grupos. Ya sea a través de publicidad en línea, redes sociales, o medios tradicionales, estas campañas se centran en destacar los beneficios únicos de las pólizas de la aseguradora y en cómo satisfacen las necesidades específicas de los clientes potenciales.

Otra estrategia efectiva es la creación de contenido educativo y de valor. Las aseguradoras publican artículos, guías y vídeos que ayudan a los clientes a entender mejor los seguros de coche y a tomar decisiones informadas. Este contenido no solo atrae a nuevos clientes que buscan información confiable, sino que también fortalece la relación con los clientes actuales al proporcionarles recursos útiles.

Estas estrategias han dado resultados para las aseguradoras actuales, pero, el premio a la fidelidad es una de las más acertadas y con mejores resultados. Fíjate cómo se aplica en la actualidad.

Aseguradoras con planes de fidelidad

Los programas de fidelización son una herramienta efectiva para mantener a los clientes actuales. Muchas aseguradoras ofrecen descuentos y bonificaciones a los clientes que renuevan sus pólizas o que tienen un historial de conducción positivo. Estos incentivos no solo premian la lealtad del cliente, sino que también fomentan un comportamiento de conducción responsable. Estas son algunas de las aseguradoras con planes de fidelidad en la actualidad.

Te Cuidamos de MAPFRE

El programa Te Cuidamos de MAPFRE está diseñado para ofrecer a los clientes una serie de beneficios y servicios exclusivos que mejoran su experiencia y aportan un valor añadido. Este plan de fidelidad incluye:

• Descuentos y bonificaciones: Los asegurados pueden acceder a descuentos en una amplia variedad de servicios, desde talleres mecánicos hasta servicios de asistencia en carretera. También pueden obtener bonificaciones por no tener siniestralidad y una conducción responsable.
• Servicios exclusivos: Te Cuidamos ofrece servicios exclusivos como asistencia en carretera avanzada, gestión de multas, y servicios de reparación rápida in situ. 
• Atención personalizada: MAPFRE quiere que sus clientes reciban una atención personalizada a través de su red de oficinas y agentes. Los miembros del programa Te Cuidamos tienen acceso prioritario a asesoramiento y soporte, lo que facilita la resolución de problemas y consultas de manera rápida y eficiente.

AXA + para ti

AXA + para ti es el programa de fidelidad de AXA diseñado para ofrecer ventajas exclusivas a sus clientes más leales:

• Descuentos y beneficios exclusivos: Los asegurados pueden acceder a descuentos en una variedad de servicios, incluyendo seguros adicionales, productos de salud y bienestar, y más. También se ofrecen bonificaciones por renovación y por no siniestralidad.
• Servicios personalizados: El programa proporciona servicios personalizados, como asesoramiento financiero y legal, así como acceso a una red de profesionales para diferentes necesidades.
• Atención prioritaria y exclusiva: AXA + para ti asegura que los miembros reciban una atención prioritaria y exclusiva, lo que incluye servicios de asistencia personalizada y rápida resolución de problemas.

Allianz Universe

El programa Allianz Universe está diseñado para ofrecer una experiencia superior a los asegurados de Allianz, con una serie de beneficios y servicios exclusivos:

• Recompensas: Los clientes acumulan puntos con cada renovación y contratación de productos adicionales, los cuales pueden canjear por descuentos en la prima del seguro y otros servicios.
• Descuentos: Allianz Universe ofrece descuentos en una amplia gama de servicios y productos, desde el mantenimiento del vehículo hasta productos de ocio y bienestar.
• Atención premium: Los miembros del programa reciben atención premium en todos los canales de servicio, asegurando una experiencia superior y personalizada.

Programa Genes de Génesis Seguros

El Programa Genes de Génesis Seguros está diseñado para premiar la lealtad de sus asegurados con beneficios exclusivos:

• Acumulación de puntos: Los asegurados acumulan puntos por cada renovación de su póliza y por la contratación de productos adicionales. Estos puntos pueden canjearse por descuentos y otros beneficios.
• Descuentos adicionales: El programa ofrece una variedad de descuentos y beneficios adicionales, incluyendo ofertas en servicios de mantenimiento del vehículo y productos de consumo.
• Atención preferente: Los miembros del Programa Genes reciben atención preferente en todos los canales de servicio de Génesis Seguros, asegurando una experiencia rápida y eficiente.

Otras empresas del mercado actual ofrecen diferentes planes exclusivos para sus clientes más fieles. En general, estos son sus programas:

• Puntos y recompensas: Los asegurados acumulan puntos con cada renovación de su póliza, los cuales pueden canjear por una variedad de productos y servicios, incluyendo descuentos en la prima del seguro y en otros productos de la aseguradora.
• Beneficios adicionales: Acceso a eventos exclusivos, promociones en productos de consumo y servicios de movilidad, entre otros. También pueden incluir el mantenimiento del vehículo o servicios relacionados con el vehículo. Estos beneficios buscan hacer la vida de los asegurados más cómoda y agradable.
• Asistencia y servicios premium: Los miembros del programa tendrá acceso a servicios exclusivos como asistencia en carretera premium, coche de sustitución y la gestión de partes
• Atención prioritaria: Atención prioritaria en todos los canales de servicio de aseguradora, brindando una experiencia rápida y eficiente.

Ser fiel tiene muchos beneficios para ti

Los planes de fidelidad de las principales aseguradoras en España, están diseñados para dar un valor añadido significativo a los asegurados de mayor confianza y fidelidad. Estos programas no solo ofrecen descuentos y beneficios exclusivos, sino que también mejoran la experiencia del cliente a través de servicios personalizados y atención prioritaria. 

Adicionalmente, puedes disfrutar de una serie de ventajas que no solo mejoran tu experiencia como asegurado, sino que también te recompensan por tu lealtad, como:

Personalización de pólizas

Una de las tendencias más destacadas en el sector asegurador es la personalización de pólizas. Las aseguradoras ofrecen productos adaptados a las necesidades específicas de cada cliente, como seguros a medida que consideran el perfil del conductor, el uso del vehículo y otros factores relevantes. Esta personalización no solo atrae a nuevos clientes que buscan soluciones a medida, sino que también mejora la satisfacción y retención de los clientes actuales.

Coberturas adicionales y flexibles

Además de la personalización, las aseguradoras están añadiendo coberturas adicionales y opciones flexibles a sus pólizas. Estas coberturas pueden incluir asistencia en carretera, vehículo de sustitución, y protección contra robo y vandalismo, entre otras. 

Financiación de primas

Como cliente de mayor fidelidad y compromiso con tu aseguradora, puedes obtener mayores ventajas financieras. La financiación de primas con cuotas flexibles y adaptadas a tu presupuesto, es una de estas ventajas. Cuando te conviertes en cliente VIP gracias a tu fidelidad, no sólo puedes pagar menos sino que el pago puede hacerse más cómodo y fácil de hacer.

Si quieres conocer los planes de fidelidad de tu aseguradora. O quieres saber cuáles son las empresas con mejores bonificaciones, lo mejor es hacer un análisis amplio de toda la oferta actual. En nuestra herramienta de comparación de seguros de coche, puedes hacerlo de forma 100% personalizada, gratuita y en pocos minutos.

Los expertos de Arpem recomiendan

• Algunas empresas ofrecen el servicio de seguros basados en el uso (pay-as-you-drive) a sus clientes más fieles. Estos seguros ajustan la prima en función de los hábitos de conducción del asegurado, una ventaja que puede reducir el pago del seguro.
• Si estás pensando en cambiar de aseguradora, te recomendamos analizar las ventajas que te ofrece tu aseguradora actual por la renovación de tu póliza. Probablemente, existan elementos de precios o servicios que mejoren con la renovación y los premios por fidelidad.
• Siempre es importante estar atento a las nuevas ofertas del mercado. La decisión de cambiar de empresa puede ser positiva, incluso, si tu empresa te da bonificaciones por fidelidad.

Fuentes

• Ley del Contrato de Seguro

https://www.boe.es/buscar/act.php?id=BOE-A-1980-22501

• Ley de Ordenación y Supervisión de Seguros

https://www.boe.es/buscar/act.php?id=BOE-A-2015-7897

• Dirección General de Seguros y Pensiones

https://dgsfp.mineco.gob.es/